近6成(chéng)金融機構的選擇！華爲雲GaussDB加快金融核心系統轉型
發(fā)布時間：2024-02-18
當前，數據庫在金融機構的應用正在從辦公、一般系統逐步邁入核心系統應用的深水區。如何構建安全可靠、高效穩定的核心系統數據庫，支持業務運營和管理決策，成(chéng)爲了衆多金融機構關注的焦點問題。
近期，北京金融信息化研究所聯合華爲雲、中國(guó)工商銀行、中國(guó)郵政儲蓄銀行、華夏銀行共同發(fā)布了《金融核心系統數據庫應用白皮書》（以下簡稱：白皮書）。
該白皮書聚焦當前金融行業核心系統數據庫創新應用，總結現狀、梳理應用需求、分析開(kāi)展核心系統數據庫應用創新的條件，并提出核心系統數據庫轉型方案和發(fā)展建議，旨在爲金融機構提供參考和借鑒。調研發(fā)現，目前在金融業的數據庫選型中，選擇華爲雲GaussDB的意願最高，達到了59.38%。
金融核心系統被(bèi)喻爲金融機構IT建設皇冠上的明珠，具有十分重要的地位，事(shì)關金融業務實現、金融安全穩定。核心系統數據庫轉型升級牽一發(fā)而動全身，因此金融機構始終保持謹慎态度，目前核心系統數據庫轉型整體處于初期階段。
金融核心系統具備複雜的金融交易和事(shì)務處理能(néng)力，如賬戶管理、存款、取款、貸款、轉賬、支付、交易、結算、信用等，是銀行正常運營和業務順利實現的基礎。白皮書指出，金融核心系統數據庫轉型對(duì)數據庫的性能(néng)、可用性、強一緻、擴展性、安全性等提出了更爲嚴苛的要求。具體包括：
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兼具完善的基礎功能(néng)和良好(hǎo)兼容性； -
滿足業務快速增長(cháng)的嚴苛性能(néng)要求； -
确保業務連續的高可靠性； -
支持業務發(fā)展的靈活擴展性； -
确保數據和操作的高安全性； -
更加關注安全可控要求； -
增長(cháng)數據庫的可觀測性和可診斷性。
白皮書顯示，安全性、性能(néng)和軟硬件全棧自主創新能(néng)力，位列金融機構核心系統數據庫産品選型最受關注因素TOP3。
華爲雲GaussDB作爲國(guó)内當前唯一能(néng)夠做到軟硬協同、全棧創新的數據庫，在行業實踐中構築了高可用、高安全、高性能(néng)、高彈性、高智能(néng)的技術優勢，而在數據庫替換場景中，又具備易部署、易遷移的特性。且華爲雲GaussDB已在金融行業具備一定規模的實踐案例，在金融核心系統數據庫轉型升級中，華爲雲GaussDB受到衆多金融機構的青睐。
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原生分布式成(chéng)爲主要演進(jìn)方向(xiàng)； -
智能(néng)化水平不斷提升； -
數據庫安全技術不斷叠代升級； -
混合負載查詢性能(néng)持續提升； -
易遷移能(néng)力是替換選型的關鍵考量； -
與雲基礎設施技術深度融合； -
多模态數據支持。
工商銀行
工商銀行積極開(kāi)展分布式數據庫聯合創新和應用創新，初步形成(chéng)了以華爲雲GaussDB分布式數據庫爲基礎的金融級數據庫轉型解決方案。2019年至2022年，工行陸續將(jiāng)GaussDB引入到實物貴金屬、中間業務系統等三十多個業務系統。
通過(guò)卓越的性能(néng)和跨中心多集群技術，GaussDB數據庫高效支撐起(qǐ)工行全球信貸系統7*24小時服務連續性要求，并實現全棧軟硬件自主創新、極低成(chéng)本高效完成(chéng)遷移改造以及可靠性的大幅提升。
郵儲銀行
2019年開(kāi)始，郵儲銀行聯合華爲高斯數據庫全面(miàn)啓動新一代個人業務分布式核心系統的規劃和建設。基于華爲雲GaussDB數據庫超大容量存儲、多節點并行、兩(liǎng)地三中心高可用、毫秒級查詢響應等優勢，全新系統采用行業先進(jìn)的全并行分布式架構，具備應對(duì)海量并發(fā)事(shì)務處理與複雜查詢混合負載的能(néng)力和出色的金融級高可用商用能(néng)力，性能(néng)大幅領先。
華夏銀行
華夏銀行選擇華爲雲GaussDB開(kāi)展了借記卡系統的分布式轉型，并采用了兩(liǎng)地三中心同城雙活、異地災備的部署架構。
改造後(hòu)的系統實現了全部基礎軟硬件自主創新，相比原有的IOE架構，成(chéng)本大幅降低，同時系統性能(néng)、效率獲得一定提升，其中TPS提升1.5倍，真正實現了降本增效。從長(cháng)遠來看，随著(zhe)應用規模的擴大，在經(jīng)濟效益方面(miàn)的提升也會(huì)越來越顯著。
随著(zhe)金融業數字化轉型的持續推進(jìn)，分布式數據庫在金融核心系統中的應用將(jiāng)不斷走向(xiàng)深化。目前，華爲雲GaussDB已成(chéng)爲金融行業首選的數據庫，支撐了包括中國(guó)工商銀行、中國(guó)郵政儲蓄銀行、華夏銀行等在内的多家金融機構的核心業務。
白皮書指出，金融機構對(duì)于核心系統數據庫應用轉型需要兼顧安全與可用原則，轉型架構設計則聚焦高可用和分布式實現。
爲滿足核心系統的高可用性要求，數據庫部署應采用雙中心或多中心架構，具備跨中心集群部署、容災能(néng)力，确保任意節點故障的自動切換，保障業務連續性；同時金融核心系統考慮業務量快速增長(cháng)的實際需求，大部分采用分布式部署模式，以滿足核心系統高擴展、高性能(néng)要求。而在遷移過(guò)程中，金融機構需要精心組織測試優化、遷移驗證等不同環節的實施，并确保數據庫産品的安全合規。
白皮書還(hái)結合我國(guó)金融機構當前應用數據庫的現狀，和對(duì)未來演進(jìn)的科學(xué)預判，指出未來金融數據庫發(fā)展的七大趨勢：
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原生分布式成(chéng)爲主要演進(jìn)方向(xiàng)； -
智能(néng)化水平不斷提升； -
數據庫安全技術不斷叠代升級； -
混合負載查詢性能(néng)持續提升； -
易遷移能(néng)力是替換選型的關鍵考量； -
與雲基礎設施技術深度融合； -
多模态數據支持。